Módulo Tesorería

Cartera de Cheques

El ciclo de vida completo de cheques fisicos y echeqs, con reversas automaticas

Cartera de Cheques lleva cheques fisicos y echeqs de Recibido a Acreditado con transiciones controladas y reversas automaticas. Compras y vendes con tasas, depositas en lote y consultas el riesgo del librador por CUIT contra BCRA.

Cómo funciona

  1. Paso 1

    Registras el cheque —comun o diferido, fisico o echeq— y avanza por estados controlados: Recibido, En cartera, Entregado, Depositado, Acreditado, y tambien Rechazado, Devuelto o Anulado.

  2. Paso 2

    Compras o vendes con tasa de gestion y tasa diaria anualizada, plazo y acreditacion estimada; el diferido ejecuta el plazo al recibirse.

  3. Paso 3

    Depositas cheques en lote en un paso, con vencimiento de deposito a 30 dias corridos y aviso previo.

  4. Paso 4

    Cada acreditacion genera los movimientos y cada rechazo dispara las reversas; podes emitir el comprobante PDF de devolucion con motivo.

Qué podés hacer

Registrar cheques fisicos y echeqsComprar o vender con tasasDepositar en loteMarcar acreditado o registrar rechazoConsultar el riesgo del librador por CUIT en BCRAEmitir comprobante de devolucion y exportar a PDF/Excel

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Preguntas frecuentes sobre Cartera de Cheques

¿Que pasa cuando un cheque rebota?

Al registrar el rechazo se disparan las reversas automaticas de las operaciones y movimientos vinculados, y podes emitir un comprobante PDF de devolucion con el motivo.

¿Se si el librador es riesgoso antes de tomar el cheque?

Si. Hay alerta de riesgo por CUIT consultando BCRA: rechazos previos y situacion crediticia, con semaforo de riesgo.

¿Maneja cheques diferidos y echeqs?

Si. Soporta cheque comun y diferido, fisico y echeq, con tasas distintas por instrumento; el diferido ejecuta el plazo al recibirse.

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