Tesorería es el corazón de MOBU: cajas, bancos, billeteras cripto, cheques y transferencias, todo en un mismo lugar y en todas las monedas con las que trabajás. Ves tu posición al instante, cada movimiento queda registrado con quién, cuándo y por qué, y los cierres de caja dejan de ser un acto de fe para ser un control real.
Se terminan las planillas paralelas y el WhatsApp para saber cuánto dinero hay en cada caja y en cada moneda.
Cada peso tiene trazabilidad: quién lo movió, cuándo y contra qué operación, con arqueos y auditoría completa.
Cada capacidad del módulo, con lo que resuelve y adónde te lleva.
Abrís sesión de caja con saldo inicial, operás el día y cerrás con arqueo: saldo teórico contra lo contado, con tolerancia y justificación.
Saldos agrupados por moneda y fuente —efectivo, bancos, cheques y cripto— con detalle por cuenta, balance a fecha histórica y export a Excel.
Cargás ingresos y egresos con contacto, categoría y moneda; quedan pendientes hasta que los confirmás e impactan el saldo, con auditoría completa.
Pasás plata entre tus propias cuentas —de la caja al banco, entre billeteras— con las dos patas vinculadas y sin tocar las cuentas de tus contactos.
Corregís el saldo de una cuenta con un ajuste de entrada o salida y su categoría, siempre auditado: quién lo hizo, cuándo y por qué.
Reglas por cuenta que aplican un porcentaje o un monto fijo cuando entra un movimiento; ideales para comisiones y retenciones, activables y auditables.
Armás la estructura: das de alta tus tesorerías —cajas, bancos, billeteras— y sus cuentas por moneda, con cuenta por defecto para la carga diaria.
El estado de cuenta diario por moneda y cuenta: saldo inicial, cada movimiento con su hora y el saldo acumulado, exportable a Excel y PDF con tu marca.
Arranca del saldo de hoy y te dice en qué fecha te quedás corto y por cuánto, moneda por moneda, cruzando facturas, cheques, créditos y sueldos.
Saldo consolidado, entradas y salidas por moneda, salud del negocio y exposición al tipo de cambio con simulador de shock, todo en una sola vista.
Le preguntás en tu idioma qué pasó con tu plata y responde con tus datos reales: saldos, cobros vencidos y flujo de caja proyectado.
Apertura de caja en un clic, operaciones de cambio instantáneas en el mostrador y cierre con cuadre físico contra sistema, con alerta a supervisores.
Los USDT que entran a tus billeteras aparecen sin asignar; los asignás al contacto en un clic y el sistema recuerda cada dirección.
Subís el extracto en Excel, CSV o TXT; parser por banco, vista previa y deduplicación, y cada fila pasa a la cola de conciliación.
Asignás cada crédito del extracto a su contacto, con sugerencia por coincidencia y la comisión que aplica según el acuerdo de cada uno.
El mismo cruce con los débitos del banco: asignás cada salida a su contacto con sugerencias por coincidencia, filtros y auditoría.
Tu cliente sube el comprobante, la IA lee monto, fecha y CUIT y lo cruza contra el extracto: lo exacto se aprueba solo y el resto lo revisás.
Cheques físicos y echeqs con su ciclo completo, de Recibido a Acreditado, con tasas de compra y venta y alerta de riesgo por CUIT contra BCRA.
Proyección de acreditaciones por día, contacto y moneda, más los KPIs de compra vs venta de cheques y el contacto top del período.
Sacás fotos de los cheques y la IA lee número, banco, fecha, monto y CUIT; verificás en el editor y confirmás, sin tipear uno por uno.
Tus clientes cargan desde el portal los cheques que quieren venderte, con foto y lectura IA; te llegan como solicitudes que aprobás o rechazás.
Transferencias enviadas y recibidas con contactos, con comisión, prioridad y derivaciones a terceros con trazabilidad completa de cada peso.
KPIs por moneda: emitidas vs derivadas, ganancia por el servicio, antigüedad de las pendientes y top de contactos, con evolución temporal.
Monitor de billeteras USDT en la red Tron: MOBU detecta cada depósito on-chain y lo trae a tesorería listo para conciliar.
Tesorería es el corazón de MOBU: cajas, bancos, billeteras cripto, cheques y transferencias, todo en un mismo lugar y en todas las monedas con las que trabajás. Ves tu posición al instante, cada movimiento queda registrado con quién, cuándo y por qué, y los cierres de caja dejan de ser un acto de fe para ser un control real.
Incluye: Analíticas de Tesorería, Analista IA, Control de Tesorería, Caja / Ventanilla, Activos, Conciliación Blockchain, Movimientos con contactos, Movimientos entre Cuentas, Flujo Diario, Flujo de Caja Proyectado, Exposición cambiaria, Gestión de Tesorerías, Ajustes de Cuentas, Débitos de Cuentas, Extractos bancarios, Conciliación de Ingresos, Conciliación de Egresos, Conciliación de comprobantes, Cheques, Analíticas de cheques, Ingreso Masivo de cheques, Solicitudes de compra de cheques, Panel de Transferencias, Analíticas de Transferencias.
Bancos, Cotizaciones, Blockchain (Tron), BCRA, IA de lectura y matching, Telegram / WhatsApp, Portal de Contactos.
El núcleo de Tesorería está incluido en todos los planes, y el Flujo de Caja Proyectado también: no hay que activar nada. Algunas pantallas son módulos opcionales que se activan por negocio (Caja / Ventanilla, Conciliación Bancaria, Solicitudes de compra) y otras son add-ons: Conciliación Blockchain US$ 30/mes, IA de conciliación de comprobantes US$ 75/mes, lectura de cheques con IA US$ 75/mes e IA de categorías de movimientos US$ 70/mes, además del análisis con IA de las Analíticas de Tesorería. Permisos granulares por rol y por acción: ver, crear, editar y anular se controlan por separado en cada pantalla. Los operadores registran sin poder cerrar cajas ni anular, y cada cambio queda auditado con usuario y hora.
Entre otras cosas: Posición consolidada por moneda al instante, convertida a tu moneda de balance; Cierres de caja con arqueo: saldo teórico vs. contado físico, tolerancia configurable y justificación obligatoria; Cheques con ciclo de vida completo: de Recibido a Acreditado, con alerta de riesgo por CUIT consultando BCRA; Conciliación bancaria: subís el extracto y asignás cada crédito a su contacto, con IA que lee comprobantes.
Sí. MOBU es 100% web y responsive: el módulo Tesorería funciona igual en computadora, tablet o celular, sin instalar nada. Todo tu equipo ve los mismos datos en tiempo real.
El modelo es modular: pagás solo por los módulos que usás, con prueba gratuita para empezar. El núcleo de Tesorería está incluido en todos los planes, y el Flujo de Caja Proyectado también: no hay que activar nada. Algunas pantallas son módulos opcionales que se activan por negocio (Caja / Ventanilla, Conciliación Bancaria, Solicitudes de compra) y otras son add-ons: Conciliación Blockchain US$ 30/mes, IA de conciliación de comprobantes US$ 75/mes, lectura de cheques con IA US$ 75/mes e IA de categorías de movimientos US$ 70/mes, además del análisis con IA de las Analíticas de Tesorería.
MOBU se configura en simples pasos, sin conocimientos técnicos. Y si venís de Excel o de otro sistema, no te dejamos solo ni un minuto.
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