El Flujo de Caja Proyectado de MOBU parte del saldo real de tus cuentas hoy y proyecta hacia adelante cruzando lo que ya tenés cargado: facturas de venta y de compra, cheques a cobrar y a pagar, créditos, inversiones aprobadas y sueldos. No te devuelve un gráfico para que lo interpretes: te escribe el veredicto en palabras arriba de todo — «el 12 de agosto te quedás corto US$ 4.500» — y te muestra qué podrías vender para cubrirlo. Y como cada moneda va en su propia solapa, un faltante de dólares nunca se tapa con pesos que te sobran.
El problema: La pregunta que desvela a cualquier dueño no es cuánto tenés hoy: es si vas a poder pagar lo del mes que viene. Contestarla en Excel exige cruzar a mano las facturas por cobrar, los cheques, los sueldos y los pagos — y para cuando terminás, ya cambió.
Parte de lo real: el saldo de hoy de cada cuenta, no una estimación cargada a mano.
Cruza lo que ya está en el sistema: facturas de venta y compra, cheques a cobrar y a pagar, créditos, CAPEX aprobado y sueldos. No hay que cargar nada dos veces.
Proyecta cuándo te van a pagar de verdad: a cada factura de venta le suma el atraso típico de ese contacto, no la fecha de vencimiento teórica.
Te da el veredicto en palabras y, si falta, las opciones de cobertura: cuánto de otra moneda deberías vender al tipo de cambio de hoy para cubrir el bache.
Te avisa cuando aparece un faltante nuevo, sin spamearte todos los días mientras seguís en rojo.
Flujo de Caja Proyectado, saldos reales y cheques.
Ver módulolas facturas de venta y compra alimentan la proyección.
Ver módulolas inversiones aprobadas se descuentan del flujo futuro.
Ver móduloel atraso típico de cada cliente ajusta cuándo vas a cobrar.
Ver móduloEs la proyección de cuánta plata vas a tener en cada fecha futura, partiendo del saldo real de hoy y sumando lo que vas a cobrar y restando lo que vas a pagar. Sirve para anticipar un faltante con tiempo para resolverlo, en vez de enterarte el día que no podés pagar.
De lo que ya tenés cargado: facturas de venta y de compra con sus vencimientos, cheques a cobrar y a pagar, créditos, inversiones aprobadas y sueldos. No hay que cargar una planilla aparte: si operás en MOBU, la proyección ya existe.
No, nunca. Cada moneda tiene su propia solapa, porque un faltante de dólares no se cubre con pesos que te sobran. Si hace falta, te muestra como opción cuánto de otra moneda deberías vender al tipo de cambio de hoy para cubrirlo — pero es una opción que decidís vos, no un supuesto.
30, 60, 90 o 180 días, o un año. Cuanto más lejos mirás, más pesan los supuestos, y por eso MOBU declara siempre sus propios agujeros: si algo no lo puede proyectar, te lo dice en lugar de mostrarte un número incompleto.
No. El Flujo de Caja Proyectado está incluido: lo ve quien tenga el permiso de Flujo Diario en tu negocio.
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