Funcionalidades de Escudo Compliance (AML/KYC)
- Screening automático contra OFAC, ONU, UE, Reino Unido, UIF y BCRA
- Detección de PEPs (personas políticamente expuestas)
- Se dispara solo al crear un contacto, recibir un cheque, hacer una transferencia u operación
- Motor de coincidencia por nombre, CUIT y datos de la contraparte
- Veredictos: Seguro, En observación, Alto riesgo o Bloqueado
- Re-screening automático cada N días, configurable
- Cola de revisión: el oficial de compliance aprueba, rechaza o marca falso positivo con motivo
- Excepciones de falso positivo auditadas: quién exoneró y por qué
- Historial completo de verificaciones por contacto: fecha, listas consultadas y resultado
- Notificación al oficial de compliance cuando aparece un alto riesgo
Screening continuo contra listas internacionales
OFAC, ONU, UE, Reino Unido, UIF y BCRA: cada contacto se verifica solo al crearlo y se re-verifica cada N días. Los casos de alto riesgo van a una cola donde tu oficial de compliance decide, con auditoría de cada decisión.
Etapas del flujo
- Sin verificar
El contacto todavía no pasó por el screening.
- Screening automático
Se lo compara contra todas las listas sincronizadas.
- Seguro
Sin coincidencias: puede operar con normalidad.
- En observación
Hay señales menores: se sigue monitoreando en cada re-screening.
- Alto riesgo
Coincidencia fuerte: entra a la cola de revisión, pendiente de decisión.
- Aprobado / Rechazado / Excepción
El oficial de compliance decide y su decisión queda auditada.
- Bloqueado
La contraparte queda bloqueada para operar.
Acciones disponibles
Permisos y control
- Ver el panel, correr screenings a demanda y decidir casos de alto riesgo son permisos separados.
- El rol de oficial de compliance concentra la decisión sobre los casos de alto riesgo.
- Cada decisión y cada excepción quedan en el registro de auditoría.
Integraciones
- Listas OFAC/ONU/UE/UK/UIF/BCRA — se sincronizan automáticamente para el screening
- Contactos — cada contacto nuevo se verifica solo al crearse
- Cheques, transferencias y operaciones — disparan el screening de la contraparte
- Notificaciones — avisan al oficial de compliance ante un alto riesgo
Preguntas frecuentes sobre Escudo Compliance (AML/KYC)
¿Qué es Escudo Compliance (AML/KYC) en MOBU?
Screening continuo de tus contrapartes contra listas de sanciones internacionales y de PEPs. Se dispara solo cuando creás un contacto, recibís un cheque o hacés una transferencia u operación, y deja al oficial de compliance decidir los casos de alto riesgo con todo auditado.
¿Qué acciones podés hacer en Escudo Compliance (AML/KYC)?
Desde esta pantalla podés: correr screening a demanda, revisar la cola de alto riesgo, aprobar caso, rechazar caso, marcar falso positivo con motivo, ver historial de verificaciones, configurar re-screening, ver registro de auditoría.
¿Cuáles son las etapas del flujo de Escudo Compliance (AML/KYC)?
Sin verificar → Screening automático → Seguro → En observación → Alto riesgo → Aprobado / Rechazado / Excepción → Bloqueado. Sin verificar: El contacto todavía no pasó por el screening. Screening automático: Se lo compara contra todas las listas sincronizadas. Seguro: Sin coincidencias: puede operar con normalidad. En observación: Hay señales menores: se sigue monitoreando en cada re-screening. Alto riesgo: Coincidencia fuerte: entra a la cola de revisión, pendiente de decisión. Aprobado / Rechazado / Excepción: El oficial de compliance decide y su decisión queda auditada. Bloqueado: La contraparte queda bloqueada para operar.
¿Cómo se controla quién puede usar Escudo Compliance (AML/KYC)?
Ver el panel, correr screenings a demanda y decidir casos de alto riesgo son permisos separados. El rol de oficial de compliance concentra la decisión sobre los casos de alto riesgo. Cada decisión y cada excepción quedan en el registro de auditoría.
¿Con qué se integra Escudo Compliance (AML/KYC)?
Se integra con: Listas OFAC/ONU/UE/UK/UIF/BCRA — se sincronizan automáticamente para el screening; Contactos — cada contacto nuevo se verifica solo al crearse; Cheques, transferencias y operaciones — disparan el screening de la contraparte; Notificaciones — avisan al oficial de compliance ante un alto riesgo.