Funcionalidades de Escudo Compliance (AML/KYC)
- Screening contra las listas cargadas: OFAC (SDN y Consolidada), UIF (Res. 11/2011), BCRA (A-5612), PEPs de Argentina y FATF (lista negra y gris)
- Puntaje de 0 a 100 y veredicto Habilitado, En observación, Alto riesgo o Bloqueado, con las razones del score a la vista
- Coincidencia por nombre, normalizada (sin tildes ni puntuación) y con alias/AKA, sobre personas, empresas o cuentas
- Una coincidencia dura contra OFAC, UIF, BCRA o FATF bloquea la transferencia al instante; PEP o país FATF gris suman riesgo para revisión
- Se dispara solo al emitir una transferencia; también lo corrés a mano sobre cualquier contraparte
- Re-screening automático: cada contacto se revalida a los 7 días con un job nocturno de las 02:00
- Panorama de arranque: contrapartes por veredicto, total verificado, cuántas necesitan atención y excepciones activas
- Panel de Listas y fuentes: qué listas están cargadas y cuántas entradas tiene cada una
- Cola de revisión con la transferencia retenida, su monto, el puntaje y las razones principales
- El oficial de compliance aprueba o rechaza con un motivo escrito obligatorio y un link de evidencia opcional
- Excepciones de falso positivo por contacto y por lista, con doble firma del ROOT y revocables
- Auditoría append-only y export a CSV por rango de fechas para tu reporte a la UIF o al banco corresponsal
Screening continuo contra listas internacionales
OFAC, ONU, UE, Reino Unido, UIF y BCRA: cada contacto se verifica solo al crearlo y se re-verifica cada N días. Los casos de alto riesgo van a una cola donde tu oficial de compliance decide, con auditoría de cada decisión.
Etapas del flujo
- Sin verificar
La contraparte todavía no pasó por el screening.
- Screening
Se la compara contra todas las listas cargadas y se calcula el puntaje.
- Habilitado
Sin coincidencias relevantes: la transferencia sigue su curso normal.
- En observación
Hay señales menores: se sigue monitoreando en cada re-screening.
- Alto riesgo
Coincidencia fuerte: la transferencia queda retenida en la cola de revisión.
- Bloqueado
Coincidencia dura contra sanciones: la transferencia no se crea.
- Aprobado / Rechazado / Excepción
El oficial de compliance decide y su decisión queda auditada.
Acciones disponibles
Permisos y control
- Ver el panel, correr screenings y decidir los casos de alto riesgo son permisos separados.
- Aprobar o rechazar una transferencia retenida exige un motivo escrito y queda en el rol de oficial de compliance.
- Crear o revocar una excepción de falso positivo queda reservado al ROOT (doble firma).
- Cada decisión y cada excepción quedan en el registro de auditoría, exportable por fecha.
Integraciones
- Listas OFAC/UIF/BCRA/FATF/PEPs — vienen cargadas en el sistema y ves el detalle de cada una con su cantidad de entradas
- Panel de Transferencias — cada envío dispara el screening y, si es alto riesgo, queda retenido para revisión
- Contactos — el screening a demanda corre sobre cualquier contraparte por su nombre
- Notificaciones — avisan al oficial de compliance ante una transferencia retenida
Preguntas frecuentes sobre Escudo Compliance (AML/KYC)
¿Qué es Escudo Compliance (AML/KYC) en MOBU?
Screening de tus contrapartes contra las listas de sanciones antes de que salga la plata. Se dispara solo cuando emitís una transferencia, lo podés correr a mano sobre cualquier nombre y de noche revalida lo que ya tenías verificado. Los casos de alto riesgo quedan en una cola para que el oficial de compliance decida, con todo auditado.
¿Cómo funciona Escudo Compliance (AML/KYC) en MOBU?
Screening de tus contrapartes contra las listas de sanciones antes de que salga la plata. Se dispara solo cuando emitís una transferencia, lo podés correr a mano sobre cualquier nombre y de noche revalida lo que ya tenías verificado. Los casos de alto riesgo quedan en una cola para que el oficial de compliance decida, con todo auditado. Es parte de MOBU, el ERP multimoneda con IA, y trabaja conectado con el resto de tu operación.
¿Escudo Compliance (AML/KYC) sirve para pymes en Argentina?
Sí. Escudo Compliance (AML/KYC) está pensado para empresas y pymes que operan en Argentina, con multimoneda (pesos, dólar, euro, USDT), medición de exposición al tipo de cambio e inteligencia artificial. Se activa por separado y pagás solo por lo que usás.
¿Qué acciones podés hacer en Escudo Compliance (AML/KYC)?
Desde esta pantalla podés: correr screening a demanda, revisar la cola de alto riesgo, aprobar transferencia retenida, rechazar con motivo, crear excepción de falso positivo, revocar excepción, ver listas y fuentes, exportar auditoría a csv.
¿Cuáles son las etapas del flujo de Escudo Compliance (AML/KYC)?
Sin verificar → Screening → Habilitado → En observación → Alto riesgo → Bloqueado → Aprobado / Rechazado / Excepción. Sin verificar: La contraparte todavía no pasó por el screening. Screening: Se la compara contra todas las listas cargadas y se calcula el puntaje. Habilitado: Sin coincidencias relevantes: la transferencia sigue su curso normal. En observación: Hay señales menores: se sigue monitoreando en cada re-screening. Alto riesgo: Coincidencia fuerte: la transferencia queda retenida en la cola de revisión. Bloqueado: Coincidencia dura contra sanciones: la transferencia no se crea. Aprobado / Rechazado / Excepción: El oficial de compliance decide y su decisión queda auditada.
¿Cómo se controla quién puede usar Escudo Compliance (AML/KYC)?
Ver el panel, correr screenings y decidir los casos de alto riesgo son permisos separados. Aprobar o rechazar una transferencia retenida exige un motivo escrito y queda en el rol de oficial de compliance. Crear o revocar una excepción de falso positivo queda reservado al ROOT (doble firma). Cada decisión y cada excepción quedan en el registro de auditoría, exportable por fecha.
¿Con qué se integra Escudo Compliance (AML/KYC)?
Se integra con: Listas OFAC/UIF/BCRA/FATF/PEPs — vienen cargadas en el sistema y ves el detalle de cada una con su cantidad de entradas; Panel de Transferencias — cada envío dispara el screening y, si es alto riesgo, queda retenido para revisión; Contactos — el screening a demanda corre sobre cualquier contraparte por su nombre; Notificaciones — avisan al oficial de compliance ante una transferencia retenida.
¿Puedo usar Escudo Compliance (AML/KYC) desde el celular?
Sí. MOBU es 100% web y responsive: Escudo Compliance (AML/KYC) funciona igual en computadora, tablet o celular, sin instalar nada. Todo tu equipo ve los mismos datos en tiempo real.
¿Escudo Compliance (AML/KYC) funciona con varias monedas?
Totalmente: Escudo Compliance (AML/KYC) opera en la moneda que corresponda (pesos, dólar, cripto) y MOBU mantiene la posición por moneda y la exposición al tipo de cambio en tiempo real.
¿Cómo empiezo a usar Escudo Compliance (AML/KYC)?
En minutos: cuenta gratuita, preconfiguración por rubro y listo. Escudo Compliance (AML/KYC) se usa desde el primer día, y si preferís acompañamiento, un especialista migra tus datos y entrena a tu equipo.